Per aprire un conto corrente in una Banca di Panama bisogna sapere che a Panama le Banche sono essenzialmente banche locali o a licenza internazionale. Le prime, ovvero le banche a licenza nazionale sono il 90% delle Banche del paese. Tali banche nazionali panamensi aprono appunto a nazionali panamensi, o residenti che vivono nel paese. Scordatevi quindi di venire a Panama e pretendere di aprire un conto se non avete legami netti e reali con il paese. Quali sono i legami netti con Panama ? in primo luogo la imprescindibile residenza a Panama. Senza la residenza a Panama non aprirete conto corrente a Panama. Aprire un conto a Panama poi richiede avere un contratto di affitto e in generale una utenza a proprio nome a Panama con inoltre una referenza bancaria di una banca Panamense.Si avete letto bene, quindi capite da soli la difficoltà di aprire un conto panamense. Per ciò che concerne le banche internazionali di Panama invece, sono banche da investimento, aprono con maggiore facilità ai non residenti ma solo se i conti alla loro apertura siano aperti con un versamento che va da un minimo di 350mila dollari in su. In media lo standard è 500 mila e in generale si chiede che tale somma sia poi investita dalla banca in un lasso di 3 anni. I requisiti legali, ovvero i documenti che per legge entrambe le tipologie di banche di Panama sono obbligate a chiedere per aprire un conto sono :
- 1 o 2 referenze bancarie
- 1 referenza di Panamense
- 1 referenza commerciale
- Ultimi 3 anni di tasse pagate apostillate e tradotte
- Contratto di Lavoro o Busta paga
- Un estratto conto della vostra banca di riferimento con una giacenza media di almeno 25mila degli ultimi 12 mesi
- Residenza a Panama per le banche nazionali
- Minimo 5000 dollari di attivazione conto per le banche nazionali
- Bolletta a vostro nome in originale e sua copia apostillata
- Per alcune banche obbligo di certificati penali tradotti ed apostillati
- Per alcune banche obbligo di biglietto andata e ritorno
- Per alcune banche lettara di motivazioni reali e verificabili sul perchè si desidera un conto a Panama.
Una volta in possesso di tali requisiti per aprire un conto bancario a Panama, occorre saper che le banche a Panama non rispettano tutte le pratiche allo stesso modo, neanche presso lo stesso istituto in differenti branchs. La informalità e soprattutto la soggettiva interpretazione delle norme e dei filtri da applicare ai clienti, gestite dai singoli impiegati; non permette mai e poi mai di assicurare una apertura conto a Panama semplice e chiara. Potete presentarvi in una succursale di una qualsiasi banca di Panama, dove un dipendente apre conto al presentare i requisiti esposti sopra, e in un'altra semplicemente no, perchè ad interpretazione del dipendente non siete idonei. Ed è tutto legale e legittimo, non potete opporvi ne commentare la cosa. Ricordiamo che le banche a Panama non hanno bisogno di altri clienti, e che come a Singapore e Hong Kong, stanno eliminando molti clienti poco necessari anche tra quelli ricchi. Aprire un conto corrente a Panama è quindi difficile e impresa con un margine di successo inferiore a qualsiasi altra giurisdizione offshore. Semplicemente aprire un conto bancario a Panama è qualcosa che purtroppo per il cliente richiede la necessità dell'intervento di un legale che referenzi il cliente e che supporti i dati portati dal cliente. Un legale Panamense e non Italiano, che noi forniamo attraverso il nostro studio. Da parte del cliente rimane ovvio sapere che anche l'avvocato di Panama , che ha apportato un grande aiuto alla pratica non è la soluzione finale per il conto a Panama aperto con successo. Tutto dipende dai tanti filtri secondari imposti dalla banca di Panama e dal dipendente della banca panamense in questione che in quel momento attiva il filtro. Se decidete di aprire un conto bancario offshore a Panama, dovete essere presenti fisicamente nel paese , contattarci per prendere una residenza a Panama e con il tramite di residenza possiamo aprire conto per voi senza alcun problema e ritardo sempre che portiate tutti i documenti sopra esposti .